Choisir d’investir dans l’immobilier commercial est un risque qui peut s’avérer extrêmement payant, tant sur le plan personnel que financier. Vous cherchez peut-être à investir dans l’immobilier pour échapper à la monotonie du travail de bureau de 9 à 5, ou peut-être investissez-vous pour bénéficier d’avantages fiscaux et d’une plus grande diversité d’investissements. Quel que soit votre raisonnement, vous devez commencer par vous assurer que vous comprenez à la fois les risques et les avantages de l’investissement dans l’immobilier commercial.
Étape 1 : Comprendre la différence entre les propriétés commerciales et résidentielles
La première étape pour investir dans l‘immobilier commercial est de comprendre que les propriétés commerciales et résidentielles sont évaluées différemment. Contrairement aux propriétés résidentielles, le revenu des propriétés commerciales est lié à la surface utile, ce qui permet souvent aux investisseurs de gagner plus d’argent en investissant dans des propriétés multifamiliales.
Les baux des propriétés commerciales ont également tendance à être plus longs que les baux résidentiels, ce qui augmente le flux de trésorerie et le rendement global de l’investissement.
Étape 2 : Concentrez-vous sur un domaine
Le prochain élément clé à prendre en compte est la zone dans laquelle vous souhaitez investir. S’agira-t-il d’un seul endroit ou de plusieurs ? Trouvez un endroit où la demande est forte pour éviter les logements vacants. Parlez aux propriétaires et aux agents immobiliers de la région pour mieux comprendre le marché. Consultez les rapports de recherche de vos agences immobilières locales pour obtenir des statistiques et des données sur la région.
La gestion joue également un rôle dans la discussion sur l’emplacement. Si vous avez l’intention de gérer vous-même vos biens immobiliers et de vous occuper des tâches quotidiennes, il est essentiel de disposer de biens situés à proximité de chez vous. Si vous êtes ouvert à la gestion par un tiers et que l’investissement présente les marges nécessaires, l’emplacement de la propriété n’est peut-être pas aussi important.
Étape 3 : Analysez les comparaisons
Il est important de savoir à quoi vous vous confrontez lorsque vous investissez dans une zone particulière. Les propriétés comparables peuvent vous donner un bon aperçu de la situation. L’analyse des comparaisons vous permettra de déterminer la valeur marchande actuelle d’un bien, le revenu locatif moyen, les taux d’inoccupation, etc.
Étape 4 : Comprendre les principaux paramètres utilisés pour évaluer l’investissement dans l’immobilier commercial
L’immobilier commercial fait appel à toute une série de formules différentes utilisées en finance immobilière. Voici quelques formules que vous devriez connaître :
- Le taux de capitalisation : Le taux de capitalisation est utilisé pour déterminer la valeur des propriétés productives de revenus. Le taux de capitalisation ou ” cap ” fournit aux investisseurs une projection des flux de trésorerie et des bénéfices futurs. Il s’agit du rapport entre le revenu net d’exploitation et la valeur de l’actif immobilier.
- Revenu net d’exploitation : Le revenu net d’exploitation est la somme de tous les revenus et coûts d’une propriété particulière. Ce chiffre est configuré avant impôts et donne aux investisseurs une idée de ce qu’ils gagneront d’un investissement sans toutes les dépenses d’exploitation pour gérer et entretenir la propriété commerciale.
- Cash on cash : Le cash on cash donne aux investisseurs un taux de rendement sur leur transaction immobilière d’investissement. Il est utilisé par les investisseurs qui ont eu recours à un financement pour acheter un bien immobilier. Le cash on cash mesure le rendement de l’argent investi et permet d’évaluer la performance d’un investissement.
Si vous avez besoin d’être davantage convaincu, considérez ces avantages d’investir dans l’immobilier commercial.
Flux de trésorerie constant
L’immobilier commercial offre un flux régulier de revenus, dont une grande partie est souvent appelée revenu passif. De nombreux investisseurs sont propriétaires de plusieurs unités, ce qui leur permet de bénéficier de diverses sources de revenus. Les locataires peuvent également payer un bail triple net, ce qui signifie que le locataire paie les impôts fonciers, les frais d’entretien et l’assurance de la propriété en plus du loyer mensuel.
Baux plus longs
Les baux plus longs sont souvent synonymes d’un meilleur retour sur investissement et d’un flux de trésorerie mensuel constant.
Des revenus plus importants
Les revenus et la flexibilité qu’offre l’investissement dans l’immobilier commercial sont deux des plus grands avantages. Les propriétés commerciales ont généralement un meilleur retour sur investissement, de 6 à 12 % en moyenne.
Commencer une carrière dans l’investissement immobilier commercial peut sembler risqué, mais il y a de nombreuses récompenses à être dans ce secteur. Des horaires de travail plus flexibles au meilleur retour sur investissement, une fois que vous vous serez familiarisé avec l’investissement, vous découvrirez que c’est l’une des meilleures décisions de carrière que vous aurez jamais prises.
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